1.有效操作投資組合的必要機制應包括：
（1）計算應該有多少存款，以及何時可以退休。
（2）在各種不同種類的股票與債券選擇中，找到自己的配置方式。
（3）選擇運用哪些基金和債券。
（4）擺脫鎖死點，並且建立自己的投資組合。
（5）在漫長的投資過程中，可維持並調整投資組合。
2.投資人所擁有的技能中，最重要的是估算主要資產長期未來報酬的能力。
3.最重要的資產配置決策涉及如何調配風險資產（股票）及安全資產（短期債券、票券、定存及貨幣市場基金）的比例。
4.分散股票資產的首選應是國外資產及不動產投資信託。前者不應超過股票擁有數額的四成，後者則應低於百分之十五。
5.盡量不要太過在意短期損失，而是盡可能地分散投資來避免較差的長期報酬。
6.專注在整體的投資組合上，而不是個別的投資標的。每年都應計算一次投資組合的整體報酬。
7.選擇基金前，應先充分理解該基金公司的所有權結構及企業文化。弄清楚公司利潤流向何處？這到底是家專業的投資公司，還是行銷公司？
8.所有的資產都該管理－個人儲蓄、退休帳戶、急用金、教育基金與購屋基金－視為同一個投資組合。
9.千萬不要把五年內會用到的錢投入股市。
10.把至少六個月的生活費用放在安全的投資工具裡，而且要放在應稅帳戶裡。
11.你最應該擁有的資產類型是國內股票、外國股票與不動產投資信託，未來也可將國內股票近一步劃分成四個部分：大型股、小型股、大型價值型股票與小型價值型股票。
12.整體的股票 / 債券配置狀況完全取決於投資的時間長度、風險承受度與稅負結構。由於長期而言，股票與債券的報酬可能趨於一致，因此不論你自以為可承受多少風險壓力，都應至少保有 20% 的債券投資。
13.你所投資的股票與債券資產類型主要取決於投資組合中有多少比例可免稅。
14.若可緩稅的資產比例不到半數的話，那你應該將價值型股票與不動產投資信託放在緩稅帳戶裡。若還有空間的話，你應將外國資產近一步依照區域劃分（歐洲、美洲、太平洋與新興市場），以便於操作再平衡步驟。
15.社會福利收入與固定退休金收入應該折算成現值，然後列入資產配置中一併考慮。
16.除非你是經驗老道的投資者，否則你就應盡速將手上的投資計劃轉換成以指數 / 資產類型為主的規劃。
17.若你是相對較無經驗的投資者，或尚未大量接觸股票，那麼就應以價值平均法來緩慢建立自己的投資組合。
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